A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Mi az a cash flow és miért fontos ez?


A pénzforgalom az a pénz, amely egy hónap alatt mozog (folyik) a vállalkozásából. Bár néha úgy tűnik, hogy a pénzáramlás csak egy útból indul ki - az üzletből - mindkét irányban folyik.

  • A készpénz olyan ügyfelektől vagy ügyfelektől érkezik, akik vásárolnak termékeket vagy szolgáltatásokat. Ha az ügyfelek nem fizetnek a vásárlás időpontjában, a pénzforgalom egy része a követelések gyűjteményéből származik.
  • A készpénz az Ön üzletéből kerül kifizetésre, mint például a bérleti díj vagy a jelzálog, a havi kölcsönkifizetések, valamint az adók és egyéb kötelezettségek kifizetése.

Gondolj a „cash flow” -ra, mint az üzleti számlád képe. Ha több pénz jön be, mint a kimenet, akkor "pozitív cash flow" helyzetben van, és elegendő a számlák kifizetéséhez. Ha több készpénz megy ki, mint a bejövetel, akkor fennáll a veszélye annak, hogy túlterheltek, és pénzt kell találniuk a folyószámlahitelek fedezésére. Ez az oka annak, hogy az új vállalkozásoknak tipikusan működő tőkére van szükségük hitel vagy hitelkeret formájában, hogy fedezze a cash flow hiányát.

Készpénz vs. valódi készpénz

Egyes vállalkozások, mint például az éttermek és néhány kiskereskedő esetében a készpénz valójában készpénz - valuta és papírpénz. A vállalkozás készpénzt vásárol az ügyfelektől és néha készpénzben fizeti a számlákat. A készpénzes vállalkozásoknak különleges problémája van a pénzforgalom nyomon követésében, különösen azért, mert a számlák vagy más papírmunka hiányában nem követik nyomon a bevételeket. A készpénzes vállalkozások nagyobb kockázatot jelentenek, ha az IRS ellenőrzi őket.

Miért olyan fontos a cash flow

A készpénzhiány az egyik legnagyobb ok, amiért a kisvállalkozások kudarcot vallanak.

A Small Business Administration azt mondja, hogy a "nem megfelelő készpénztartalékok" a legfőbb ok, amiért az induló nem sikerül. Az úgynevezett "kifogy a pénz", és gyorsabban zárja le, mint bármi más.

  • Vállalkozás indítása: A pénzforgalmi problémák kezelése a legnehezebb, ha egy vállalkozást indít. Sok költséged van, és a pénz gyorsan megy. És lehet, hogy nincs értékesítése vagy vásárlója, aki fizet. Szükséged lesz néhány más átmeneti készpénzforrásra, mint például egy átmeneti hitelkereten keresztül, hogy egy pozitív pénzforgalmi helyzetbe kerüljön.
  • Szezonális üzlet: A pénzforgalom különösen fontos az idényjellegű vállalkozások számára - azok, amelyek az üzleti év különböző időszakaiban jelentős ingadozást mutatnak, mint például az üdülési vállalkozások és a nyári vállalkozások. A pénzforgalom kezelése az ilyen típusú üzletekben bonyolult, de szorgalmazható.

  • Vs. Nyereség: Lehetséges, hogy a vállalkozás nyereséget nyer, de nincs készpénz. Hogyan lehet ez megtörténni? A rövid válasz az, hogy a nyereség számviteli koncepció, míg a készpénz, amint azt fentebb megjegyeztük, csak az üzleti számlán szereplő összeg. Lehetnek olyan eszközök, mint például a követelések (az ügyfelek által fizetendő pénz), de ha nem tudsz beszedni a tartozásból, nem lesz készpénz.
    Számviteli rendszere eltérést mutathat a készpénz és a nyereség között is. Ha üzleti tevékenysége az eredményszemléletű elszámoláson alapul, akkor a számla elküldésekor a bevételt akkor is elismeri, ha az ügyfél nem fizetett. Ebben az esetben nyereséget mutathat, de nincs készpénz.

Hogyan kell elemezni a cash flow-t?

A legjobb módja annak, hogy nyomon kövesse a pénzforgalmat az Ön vállalkozásában, egy pénzforgalmi jelentés futtatása.

A pénzforgalmi kimutatás a készpénzre (ebben az esetben az Ön üzleti számlájára), a különböző üzleti tevékenységekre, valamint az üzleti mérleg egyéb számláinak növekedésére vagy csökkenésére vonatkozó változást vizsgálja.

Például:

  • Mi történik a készpénzzel, ha az ügyfél számlát fizet?
  • Mi történik a készpénzzel, ha a vállalkozás vásárol termékeket?
  • Mi történik a készpénzzel, ha számítógépet vásárol?
  • Mi történik a pénzzel, ha fizet egy alkalmazottat vagy egy független vállalkozót?

Időnként előfordulhat, hogy hetente, esetleg naponta nyomon kell követnie a cash flow-t.

A gyors és egyszerű módja a cash flow elemzés összehasonlítani a teljes kifizetetlen vásárlásokat az egyes hónapok végén esedékes teljes értékesítéssel. Ha a teljes nem fizetett vásárlások nagyobbak, mint a teljes értékesítés, akkor több pénzt kell elkölteni, mint amennyit a következő hónapban kaptál, ami potenciális cash flow problémát jelez.

Ahhoz, hogy mélyebbre lássuk ezt a tippet:

  1. A hónap végén nézd meg a teljes eladásokat.
  2. Adja hozzá a megszerzett vásárlásokat, amelyeket még meg kell fizetni.
  3. A különbség az, amire szükséged lesz ahhoz, hogy jövedelemként maradhasson.

Ha ez a havi készpénzhiány több hónapig folytatódik, akkor tovább és tovább marad.

A számviteli szoftvernek a szabványos jelentések egyikének kell lennie a pénzforgalmi kimutatásnak, vagy a könyvelője tudja, hogy az Ön számára. Olvas


Videó A Szerző: HOGYAN LEGYÉL GAZDAG? #6 - Cashflow Négyszög - Robert Kiyosaki - Animált könyvajánló magyarul - [FF]

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - A QuickBooks Online Simple Start elszámolási szoftver

✔ - Mi a Napenergia-termelés környezeti hatása?

✔ - 3 Szerződéses munkavállaló felvételéhez szükséges dokumentumok


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!