A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Pénzmosás és üzleti tevékenység

Mit kell tudni a pénzmosás elleni törvényekről


A Crooksok mindenhol megtalálhatók, és soha nem tudhatod, mikor léphet kapcsolatba az üzleted valakivel, aki pénzt próbál mosni. Ebben a cikkben a pénzmosásról, a pénzmosásról szóló amerikai törvényről, valamint arról, amit üzleti személyként kell tennie, győződjön meg róla, hogy a pénzmosásról szóló szabályokat ne használja.

Mi a pénzmosás?

Egyszerűen kijelentve, a pénzmosás olyan tranzakciók és tevékenységek, amelyeket a valódi pénzforrás elrejtésére használnak. Sok esetben az "illegális vállalkozás" (ahogyan az IRS felhívja őket) megpróbálja a piszkos pénzt (ebből az illegális tevékenységből, például egy kábítószer-kereskedésből) törvényesnek lenni - tiszta, azaz. Ezért a pénz "mosott".

A Business Outsider szerint a pénzmosás nemzetközi probléma.

A korrupt politikusoktól és a kábítószer-kartellektől kezdve az adócsalásokig és az alimentumokig, többé-kevésbé mindenki ezt teszi.

Hogyan kerül pénzmosásra?

A pénzmosás elve az, hogy a pénzt a pénzügyi rendszerbe hozza a pénz forrásának feltárása nélkül. Tegyük fel, hogy valaki pénzzel rendelkezik egy illegális üzletből. A személy készpénzes fizetéssel próbál fizetni, hogy a pénz a pénzügyi rendszerbe kerüljön anélkül, hogy feltárnia kellene, honnan származik.

A pénzmosás általában a pénzmosás háromlépcsős folyamatában működik. Az első szakaszban (elhelyezés), a „piszkos” pénzt bevezetik a pénzügyi rendszerbe, általában kis betétekbe. A második szakaszban (rétegezés) a pénzt elosztják vagy szétszórják. A harmadik szakaszban (integráció) a pénzt újra bevezetik a gazdaságba, és a nagy jegyek, például házak vagy vállalkozások vásárlására szolgálnak.

Miért bűncselekmény a pénzmosás?

Bár nyilvánvalónak tűnik, a pénzmosás több okból is bűncselekmény. Az IRS egy szövetségi ügynökség, amelynek feladata, hogy nyomon kövesse ezeket a rosszul szerzett nyereségeket, elsősorban azért, mert ez a jövedelem nem adózik. Még az illegális nyereség is adóköteles, ahogy Al Capone 1930-ban rájött, amikor elítélték az adócsalást.

Még súlyosabb, mint az adózás elkerülése, az amerikai kincstár azt mondja

A pénzmosás megkönnyíti a súlyos bűncselekmények széles körét, és végső soron veszélyezteti a pénzügyi rendszer integritását.

Ezek közül a bűncselekmények közül a legkevésbé a kábítószer-kereskedelem és a terrorizmus, ezért szükséges, hogy az Egyesült Államok kormánya és más kormányai nehezen tudjanak a pénzmosókkal szemben.

Mi a pénzmosásról szóló törvény?

Két amerikai törvény közvetlenül kapcsolódik a pénzmosás elleni küzdelemre irányuló kísérletekhez. Az 1970-es Bank titoktartási törvény a bankok és a pénzintézetek számára bizonyos tranzakciótípusok és nagy készpénzügyletek bejelentésére vonatkozó követelményeket tartalmazott.

1986-ban a kongresszus elfogadta a pénzmosás elleni védekezésről szóló törvényt, amely a pénzmosást bizonyos szövetségi bűncselekménynek teszi. Ez megtiltja a pénzügyi tranzakciókkal kapcsolatos (bőven széles körben meghatározott) bűncselekményeket, amelyek megpróbálják elrejteni, hogy honnan jöttek a pénzeszközök, akik a pénzeszközöket birtokolják, vagy akik ezeket irányítják. Ez a törvény a minimális tranzakciós összeg nélküli jogsértések elkövetésére vonat kozik.

A legutóbbi törvényeket főként a szigorúbb szabályozással és a banki ügyfelek azonosítására vonatkozó követelményekkel rendelkező bankokra hozták.

Mi van a pénzügyi tranzakciókkal az Egyesült Államokon kívül?

A pénzmosók gyakran offshore számlákkal dolgoznak (az Egyesült Államokon kívüli bankszámlák). A tengerentúli pénz elrejtésére irányuló kísérletek fóliázásához mindenki, aki offshore eszközzel rendelkezik, jelentést tesz az IRS-nek. A vonatkozó törvényt FATCA-nak (a külföldi számla adózási törvénynek) nevezik. Ez a törvény előírja a nagy külföldi eszközök jelentését, a minimális összegeket az adóbevallási állapotától függően. Ha a külföldi eszközök a minimális szint alatt vannak, akkor nem kell jelentést készítenie az adott adóévre vonatkozóan.

Mit kell tennem, hogy betartjam a pénzmosás elleni törvényeket?

Még akkor is, ha a vállalkozás nem bank, akkor lehet, hogy egy pénzmosási rendszer áldozata. Ha vállalkozásának nagy tranzakciós összegei vannak (a berendezések értékesítéséből vagy ingatlanügyletekből), vagy ha sok üzletet készítesz készpénzben (például egy étteremben), akkor tisztában kell lennie azzal, hogy a pénz melyik vállalkozásából származik. Ezt az elvet, a bankszektorban, az „Ügyfél ismerete” néven hívják.

Konkrétan a szövetségi törvény előírja, hogy az IRS-nek 10 000 dollárt meghaladó nagy készpénzes tranzakciókat kell bejelentenie. Van egy konkrét űrlap, amellyel ezeket a tranzakciókat bejelenteni kell - 8300-as űrlap. Megjegyzés: ezek a készpénzügyletek, amelyek a pénzügyi rendszeren keresztül nem követhetők.


Videó A Szerző: Határozott pápai lépések a tiszta gazdaságért

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - A fa újrahasznosításának jelentősége a C & D menedzsmentben

✔ - Felmérések kutatása - Mobil felmérési szoftver kiválasztása

✔ - Logisztikai funkciók az SAP Business Software programban


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!