A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Hogyan védjük meg a vállalkozást a csalás ellen


A csalás az egyik leggyakoribb módja annak, hogy a vállalkozások pénzt veszítenek. De lépéseket tehet a csalás áldozatának elkerülése érdekében.

A csalás meghatározása

A Black's Law Szótár szerint a csalás "az igazság tévedése vagy egy lényeges tény elrejtése, hogy egy másik kárt okozzon." Vegye figyelembe, hogy a csalás szándékos; a csalást elkövető személy tudja, hogy a nyilatkozat vagy mulasztás nem tényszerű. Ne feledje, hogy kétféle csalás létezik:

  • A jutalék csalása, amelyben valaki azt állítja, hogy nem igaz, hogy tudják, hogy „ez az autó soha nem volt balesetben” (tudva, hogy ez volt), vagy
  • A mulasztás csalása, amelyben valaki anyagi (fontos) tényt rejt magában, mint annak tudatában, hogy egy autó balesetben van, és nem tette közzé.

A csalás általában polgári bűncselekmény (egy személy vagy szervezet egy másik ellen), de bizonyos esetekben, különösen szándékos cselekmények esetén, bűncselekmény lehet (egy kormányzati szerv büntetőeljárása). Azt is meg kell jegyezni, hogy a csalás felszámolásáért veszteséget kell okozni. Ha vásárol egy autót a sráctól, aki azt mondja: "az autó soha nem volt balesetben", és kiderül, hogy balesetben volt, bizonyítania kell, hogy valahogy megsérült, talán azért, mert az autó nem fut, vagy hogy értéktelen a sérülés miatt, amit nem vettél észre.

A különböző típusú csalások

A csalás sokféle típusú lehet. Íme néhány példa, amely a vállalkozásokat érinti:

  • A csőd csalás, amely magában foglalhatja az eszközök elrejtését vagy alulértékelését, a vállalatról szóló információk elrejtését vagy a dokumentumok megsemmisítését
  • Mail csalás, az US Post Office segítségével hamis reprezentációkat készíthet
  • Foglalkoztatási csalás, a foglalkoztatási kérelemre vonatkozó információk hamisítása, vagy a büntetés-végrehajtás előtti elítélések és bűncselekmények elutasítása
  • Biztosítási csalás, sérülés vagy biztosítási kárigények dokumentumok hamisítása
  • Hamis csalások, elektronikus kommunikáció (beleértve az internetet, TV-t vagy rádiót) használata hamis képviseletek készítéséhez

  • Az identitás-lopás, az üzleti információk lopása, általában elektronikus úton, és beleértve az adózási információkat és a hitelkártya-csalásokat is.

Csalás a vállalkozások ellen

A média tele van történetekkel az egyének elleni csalásokról, de a vállalkozások ugyanolyan valószínűséggel lesznek a csalás áldozatai, és talán még inkább, mert az üzleti ügyek minden munkatárssal, szállítóval és vásárlóval minden nap foglalkoznak. megpróbálják csalni a vállalatot.

Alkalmazott és bennfentes csalás

A bennfentes csalások leggyakoribb típusai az eszközök lopása és a számviteli csalás; ha ezeket az alkalmazottak végzik, az ilyen típusú csalás gyakran sikkasztásnak minősül. Az alkalmazottak és más bennfentesek egyéb módjai csalást okoznak a cégnél, a készpénz megkötése, a hamis ellenőrzések írása maguknak, vagy áruk vagy áruk beszerzése a cégtől.

Ügyfél csalás

Az ügyfelek vagy a vásárlók számos módon csalhatnak egy vállalkozást, beleértve a rossz ellenőrzések írását, a rossz hitelkártyák használatát, a bolti emelését, a visszafizetéshez nem vásárolt termékek visszajuttatását (visszatérési csalás vagy hamis követelés vagy sérülés vagy baleset beküldése) ingatlan.

Vállalkozó vagy szállító csalás

Független vállalkozók vagy alvállalkozók, akik az Ön cége munkáját végzik, a munka, a túlterhelés vagy a soha nem teljesített számla után cserélhetnek.

A csalás elvesztésének megakadályozása az Ön vállalkozásában

Bár nem tudja megakadályozni, hogy a csalás minden esetben bekövetkezzen a vállalkozásával, óvintézkedéseket hozhat a csalárd tevékenység minimalizálása érdekében. A munkavállalók csalás és megfélemlítés megelőzése érdekében:

  • Ellenőrzik az összes új alkalmazottat, különösen azokat, akiknek pénzügyi felelősségük van
  • Külön pénzügyi kötelezettségek, így senkinek sincs minden
  • Hagyja, hogy a munkavállalók tudják, hogy keresnek
  • Ne adjon fel semmiféle munkavállalónak pénzügyi felelősséget (például írásos írás)

Más típusú csalások megelőzése

  • A készpénzes veszteségek elkerülése érdekében kiképezheti alkalmazottjait a hamis pénz, a rossz ellenőrzések és az ellopott hitelkártyák helyszínén. Intézzünk specifikus szakpolitikákat az ilyen helyzetek kezelésében.
  • Állítsa be a készletgazdálkodási szabályzatokat, hogy nyomon kövesse a készleteket és a készleteket, így nem lép ki az ajtón. Lehet, hogy nem tudja számolni minden ceruzát, de mindig tudnia kell, hogy mi van az ellátószekrényben vagy a készletben.
  • Ellenőrizze rendszeresen a fizetendő számlákat, számlákat és vásárlási megrendeléseket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy valódi szállítókról van szó, és hogy megkapja a megrendelt termékeket.

  • Intézet adatpolitikái és az érzékeny vállalati adatok biztonsági mentése folyamatosan.
  • Lehet, hogy fontolóra veszi egy felügyeleti rendszer felállítását, hogy figyelemmel kíséri az ügyfeleket és a munkavállalókat.
  • Megakadályozza a személyazonosság-lopást az üzleti fiókok figyelemmel kísérésével.

Általánosságban elmondható, hogy a vállalatával szembeni csalások megelőzésére és felderítésére a legjobb módszerek a következők:

  • Rendszerek létrehozása az összes kritikus területen végzett tevékenység figyelemmel kísérésére, a munkavállalóktól az ügyfelekig az eladóig, és
  • A megfigyelés elvégzése, hogy tudja, mi folyik itt.


Videó A Szerző: Nekem a Bálint gazda is érthetetlen volt | Szabad a gazda | VS.hu

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Top 9 ok, amiért nincs 100% -os készlet-pontosság

✔ - A Biztosító visszautasíthatja-e a házirendem megújítását?

✔ - Hogyan befolyásolja az amortizáció az üzleti adókat


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!