A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Hogyan készítsünk költségvetés-elemzést az Ön vállalkozásának


A készpénz az a benzin, amely az Ön üzletét futtatja. A cash flow meghatározható úgy, ahogyan a pénz az üzleti tevékenységébe és az onnan való elköltözésének módja; ez a különbség a vállalkozás megnyitása és az üzleti életben maradás között. A pénzforgalmi elemzés egy módszer a cég pénzügyi helyzetének ellenőrzésére. Ez a készpénz-költségvetésnek nevezett készpénzforgalom tanulmányozása, amely meghatározza a pénzváltás módjait. A cél az, hogy hónapokról hónapra elegendő készpénzt tartsanak fenn a vállalati műveletekhez.

Ezt a fajta pénzforgalmi elemzést a készpénz-költségvetés fejlesztésére hívják.

Hogyan készítsünk készpénzköltségvetést

  1. Ezt a fajta cash flow elemzést készpénz-költségvetés-előkészítésnek és elemzésnek nevezik. Ez része a cég rövid távú pénzügyi előrejelzési tervének. Határozza meg, hogy a hónap folyamán milyen mennyiségű készpénz kerül a vállalatába. Ha éppen elkezdi a vállalkozást, a hónapban elérhető készpénzben kell tartalmaznia a kezdeti egyenleget. Az első hónapban az értékesítés mennyisége is lenne. Az értékesítés magában foglalja mind a készpénzes eladásokat, mind az értékesítéseket, amelyeket az ügyfelei számára fizet, akik a hitelt fizetik.

  1. Határozza meg, hogy a hónap folyamán kiáramlik-e az Ön cégéből kiáramló készpénz. Költsége lesz. Valószínűleg irodai eszközöket kell vásárolnia. Az egyéb havi költségek magukban foglalhatják a reklámot, a járműköltségeket, a bérköltségeket, csak néhányat említve. Van néhány negyedéves költsége, mint például az adók. Előfordulhat, hogy csak időnként felmerülnek olyan költségek, mint a számítógépes berendezések, járművek vagy más nagyobb költségek vásárlása. Itt van egy példa a készpénzfizetések ütemezésére, amely a készpénz-költségvetés második lépése.

  1. Azt akarod, hogy a cégedbe beáramló készpénz (1. lépés) nagyobb legyen, mint a cégedből kifolyó készpénz (2. lépés). Ez azt jelenti, hogy a havi pénzbevételének nagyobbnak kell lennie, mint a havi készpénz-kiáramlás, így elegendő pénz áll rendelkezésre a cégének működtetéséhez. Itt van egy üres munkalap, amellyel kiszámíthatja a készpénzbevételét vagy a készpénzbevételeit, és egy másik üres munkalapot, amellyel kiszámíthatja a készpénzfizetését.
  2. Az első hónap végső egyenlege a második hónap kezdeti egyenlegévé válik. Ugyanezt az elemzést végzi. Lehet, hogy minden hónapban további elemeket kell hozzáadnia a cash flow elemzéséhez, mivel a vállalkozás növekszik. El kell döntenie, hogy mi a legkisebb végső készpénzegyenleg, amit elfogadhat a cége számára, és minden hónapban célozza ezt a számot.

  1. Ha a pénzforgalom negatívvá válik egy hónapra, akkor a hónapban a családtól vagy a barátoktól, a befektetőktől, vagy a banktól vagy más pénzintézetektől kell pénzt kölcsönöznie. Akkor, ha a pénzforgalom a következő hónapban pozitív lesz, visszafizetheti a kölcsönt.
  2. Tartsa tovább ezt minden hónapban az előrejelzési időszakban. Próbáljon minimálisra tartani a hitelfelvételét, és a pénzbevétele nagyobb, mint a kiáramlása. Ne feledje, hogy ez a készpénzköltségvetés pénzügyi előrejelzési dokumentum, de próbálja meg a lehető legközelebb követni. Itt van egy példa egy kész készpénzköltségre, a már elkészült ütemezés alapján, amit megnézhet. Itt van egy üres munkalap, amelyet saját cége számára használhat.

tippek

  1. Nézd meg ezt a cikket. Megmutatja, hogyan kell használni a készpénzköltségvetést egy átfogó pénzügyi előrejelzési terv részeként.
  2. Ez a munkalap segít Önnek a készpénz-költségvetés első részének, a készpénzbevételek ütemezésének kidolgozásában. Ez az üres munkalap lehetőséget ad arra, hogy saját készpénzes bevételi ütemtervét fejlessze.
  3. A készpénzfizetés ütemezésének példája megmutatja, hogy hogyan lehet a vállalat menetrendjét kidolgozni. Itt van az üres munkalap, amely segítségével készíthet egy készpénzfizetési nyilatkozatot az Ön cége számára.

  1. Itt van egy példa a korábban kidolgozott menetrendeken alapuló készpénz-költségvetésre. Itt van egy üres munkalap, amelyet saját cége számára használhat.
  2. Az egészséges pénzáram fenntartása vagy a pénzáramlás növelése.

Amire szükséged van

  • Üzleti számítógépe
  • Az Ön által használt számítógépes számviteli program
  • Minden értékesítési bevétele és költsége
  • Mennyi készpénzt szeretne a kézben tartani
  • A kezdeti készpénz egyenlege


Videó A Szerző:

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Crowdfunding: A vállalkozások tanulságai a Kickstarter sikertörténetéből

✔ - 10 Tények a Független Vállalkozókról

✔ - Az orvosi rosszindulatú biztosítás alapjai


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!