A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Hogyan készítsünk készpénzköltséget az alsó sorod javításához

Rövid pénzügyi tervezés


Semmi sem fontosabb a te dolgodnak, mint a készpénz. A pénzmozgás módját úgy nevezik "cash flow" -nak, hogy a pénzáramlás a különbség az üzleti életben való tartózkodás és a hanyatlás között. A készpénz-költségvetés határozza meg, hogy miként veszik fel és fizetik ki a pénzt egy bizonyos időszakban, például egy hónapban, negyedévben vagy évben. A cél az, hogy elegendő készpénzt tartson fenn a műveletekhez és a kötelezettségekhez anélkül, hogy túl sok készpénz vagy tétlen lenne. Bár nem lehet pontosan megjósolni, hogy a pénz hogyan fog folyni egy adott hónapban, a költségvetés létrehozásának és a valósághoz való összehasonlításának folyamata segít a hiányosságok kezelésében és a felesleges források megfelelő felhasználásának tervében.

Rövid távú pénzügyi tervezés

A készpénz-költségvetés a pénzforgalom tervezése érdekében a rövid távú pénzügyi tervezés egyik legfontosabb eszköze. Gyakran alakul ki havonta. A jó készpénz-költségvetés lehetővé teszi a tulajdonos számára, hogy rövid távú pénzügyi igényeket és lehetőségeket láthasson a vállalkozás számára. Egy hónapig a cégnek extra pénze lehet, és lehet, hogy pénzt takaríthat meg egy pénzpiaci alapban, vagy kihasználhatja a piacon lévő alku előnyeit. Egy másik hónapban a cégnek hiányosságai vannak, és pénzt kell venniük a megtakarításokból, vagy igényelniük kell a rövid lejáratú banki kölcsönt igényeinek kielégítésére.

A készpénz-költségvetés magyarázata alapján láthatja, hogy a tulajdonosok havi alapon állapítsák meg várható cash-flow-jukat (értékesítési bevételek) és kiáramlásaikat (kiadások), hogy kiszámítsák az egyes hónapok végén fennálló készpénzhiányt vagy készpénzhiányt. Rendkívül hasznos rövid távú tervezési eszköz a kisvállalkozások tulajdonosának.

Három fő összetevő

A készpénzköltségvetés kidolgozásának három összetevője van:

  • Időszak (az idő, amelyre a költségvetést fejlesztjük)
  • Kívánt készpénz-pozíció (a készpénzmennyiség, amelyet a vállalkozás jellege, a követelések áramlása és a drasztikus változások, például azonnali lehetőség vagy szerencsétlen előfordulás lehetősége alapján tartani kívánja)
  • Becsült eladások és költségek a kiválasztott időtartam alatt

Mivel az eladások és a költségek becsültek, a készpénzköltséged soha nem lesz teljesen pontos, de idővel jobban leszel a várt értékesítés és költség előrejelzése egy adott időszakra.

Elemzés

Miután elkészült a készpénzköltség, összehasonlíthatja azt a vállalat valós teljesítményével. Szinte minden bizonnyal meg kell csípni a költségvetést, mivel a változások a váratlan kiadások vagy a váratlanok alapján következnek be. Ezzel a valós idejű bevitellel állíthatja be az adott időszak készpénzköltségét, és finomíthatja a következő időszakra vonatkozó gondolatait.

A kisvállalkozások tulajdonosainak különös figyelmet kell fordítaniuk készpénz-pozíciójukra, cash flow-jára és készpénzköltségük hitelességére. A havi költségvetés előkészítése a tényleges jelentéshez viszonyítva, hogy döntő fontosságú döntéseket hozhat. Ezen eszközök nélkül nagyon jó esély van arra, hogy a pénzeszközeit szegénynek találja, vagy a befektetés nélküli készpénzt zárja le, amelyet jobban fel lehet használni az alsó sor javítására.


Videó A Szerző:

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Összehasonlító versus járulékos gondatlanság

✔ - Az Ön partnerségének jövedelemadói kérdései

✔ - Mi a regisztrált ügynök szerepe?


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!