A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Hamisellenőrzés csalások: ez a nagy ellenőrzést kapta a levélhamisításban?


A nyereményjátékok bevitelének egyik szórakoztató része az, hogy néha kapsz egy "meglepetés" -et a levélben: egy nyereményjáték díjat, amit nem tudtál előre, amit nyertél. A levelezés ellenőrzése és a meglepetés megtalálása mindig izgalmas.

Lehet, hogy úgy gondolja, hogy a legjobb meglepetés, ha megkapnánk, egy nagy csekket jelentene, de mielőtt túlságosan izgatott lennél, vegyél egy másodpercet gondolkodni. Az esély az, hogy ez egyáltalán nem díj, hanem hamisítvány.

Egy egyszerű szabály: egy nagy nyereményellenőrzés, amely a levelezésre érkezik, anélkül, hogy előzetes nyilatkozatot tett volna, egyáltalán nem jogos győzelem. A nyereményjátékosok szponzorai kötelesek a vádlott nyilatkozatokat elküldeni, mielőtt 600 dollárt meghaladó díjakat bocsátanak ki. Tehát, ha egy 600 dollárnál nagyobb értéket kaptál, mint nyereményjellegű nyilatkozatot, tudod rögtön, hogy ez egy hamisellenőrzés átverés, és pénzügyi és jogi problémákat okozhat.

Mi a hamis ellenőrzés csalás?

A hamisellenőrzés csalás egy kísérlet arra, hogy visszaéljen a lelkesedéssel, hogy megnyerje a nyereményeket, ami miatt Önnek át kell adnia a kemény tulajdonú pénzét a tolvajoknak. Egy csekket küld neked, és meggyőzzétek, hogy győztes vagy. Csak egy kis részét kell nekik küldeni nekik, és tartsák a többit. De ez értelmetlen. Soha nem kell pénzt küldeni, hogy elnyerje a díjat.

Íme egy példa arra, hogy hogyan működik a nyereményjátékok az átverés ellen: ellenőrzést kap a levélben, és gratulálok a nagy nyereményének megnyeréséhez.

Vannak olyan utasítások is, amelyek szerint a csekk csak egy részét képezi a díjnak, amelynek célja az "adók", "vámdíjak", "szolgáltatási díjak" vagy hasonló hamis díjak fedezése. Miután felhasználtuk a csekket a díj befizetésére, a nagyobb nyereményedet Önnek adják ki.

Megkérjük, hogy letétbe helyezze a csekket és hívjon egy számot a levélben további utasításokért.

Ezek az utasítások tartalmazzák a pénz visszafizetésének iránymutatásait az ún.

Miután a pénzt bevitték, felfedezzük, hogy a csekk vagy ellopott vagy hamis. De ami még rosszabb, jogi felelősséggel tartozik a csalárd ellenőrzés összegéért, valamint a csalókhoz vezetett pénzért, valamint a visszafizetett csekkért fizetett banki díjakért és a bank által felmerült peres költségekért. Ez nagyon drága hibát okozhat.

Továbbá, a csalárd ellenőrzés letétbe helyezése bűncselekmény, és az áldozat még börtönbüntetéssel is szembesülhet. Tehát, ha úgy gondolja, hogy ez egy átverés lehet, de lehet, hogy letétbe helyezed azt is, hogy mi történik... nos, gondolj újra!

Ha szeretné tudni, hogy mit figyeljen, olvassa el ezt az igazi ellenőrzési csalás példáját.

Mi van az Egyesült Államok Szabadságellenőrzésével? Ezek csalások?

Ha reklámokat hallott az Egyesült Államok Szabadság-ellenőrzéseiről, akkor talán kíváncsi lesz arra, hogy talál-e egyet a postafiókjában, és ha igen, akkor vajon jogszerű vagy hamis?

A reklámok követelései és következményei ellenére az Egyesült Államok Szabadság-ellenőrzése nem több tízezer dollár értékű freebies, ami csak a levelében jelenik meg. Inkább egy olyan marketingrendszer részét képezik, amelynek célja egy 49 dolláros hírlevél eladása, amely viszont a Metro.us szerint az MLP-kbe való befektetéshez csábítja Önt, ami jogos, ha kissé túlzott befektetési lehetőség.

Tehát, ha talál egy amerikai szabadság-ellenőrzést a levelében, és nem vett részt az egyik befektetésben, legyen óvatos. Valószínűleg egy scammer küldte, aki reménykedett, hogy kihasználja a Matt Badiali mágikusan hatalmas hozamokra vonatkozó állításait.

Mit mondanak a szakértők a hamis ellenőrzési csalásokról

Az ellenőrzési csalások felismerésére és elkerülésére vonatkozó tanácsokért fordultam a Maleka Ali, a Banker Eszköztár kockázatkezelési tanácsadójához. A Banker Toolbox egy olyan vállalat, amely segít a bankoknak a kockázatok kezelésében és a megfelelőségi vizsgálatok egyszerűsítésében, és tisztában van a csalások ellenőrzésével járó veszélyekkel. Itt van, amit Maleka Ali mondott:

K: Milyen jogi következményekkel szembesülhet, ha tévesen vétkes pénzt ellenőriztet?

V: Miután az áldozat elfogadja az átverés ellenőrzését és letétbe helyezi a számlájára, felelősek lesznek a veszteségekért.

Ha az áldozat nem rendelkezik elegendő pénzzel a számlán, a bank az áldozattal szemben jogorvoslatot nyújthat be a banknak fizetendő pénzért. Beszámolhatnak az áldozatról az olyan jelentéstevő ügynökségeknek, mint például a ChexSystems, amely megnehezíti számukra, hogy egy másik pénzintézetnél nyithassanak számlát, és esetleg börtönbe kerülnek.

K: Milyenek lehetnek az ellenőrzési csalások pénzügyi következményei?

V: Jellemzően a csekket az áldozat számlájára helyezik el, és aztán felkérik, hogy a tengerentúli bevételeket a Western Union vagy Money Gram útján átadják a transzferhez.

Miután a csekket hamisították vissza, a bank azonnal felszámíthatja az áldozatot a hamisított csekk összegéről a banki visszatérési díjakkal együtt. Ha a bank peres ügyeket vádol, vagy ha az áldozat más potenciális büntetőjogi vádat szembesül, esetleg még több pénzt kell fizetnie az ügyvédi díjak megfizetésére.

Kérdés: Ha nem biztos benne, hogy a csekk csalárd, milyen lépéseket kell tennie, mielőtt elvesztené?

V: Keresse fel a csekk készítőjeként felsorolt ​​vállalkozásokat vagy személyeket. Ne hívja a csekken felsorolt ​​számot - ez általában olyan szám, amely felhívja az embert, aki az átverésen van.

Hívja fel a bankot, hogy ellenőrizze, hogy a számlaszám érvényes-e, és hogy a számlán szereplő név egyezik-e a csekk nevével. Gyakran érvényes bankot használnak érvényes számlaszámmal, de a csekk készítőjeként más nevet cserélnek.

Nézze meg, hogy ellenőrzik-e, hogy a pénzeszközök a fiókban vannak. Óvatosan kell eljárni; csak azért, mert pénz van a számlán, nem jelenti azt, hogy a számla készítője ténylegesen kiadta a csekket.

A legvigyázatosabb forgatókönyv az lenne, ha utasítaná bankját, hogy küldje el a "Gyűjtemény" csekket a készítő bankjának. Fizikailag elküldjük a csekket a készítő banknak, összegyűjtjük az összeget, összegyűjtjük a pénzeszközöket, majd letétbe helyezzük a pénzeszközöket a számlájára, amint azt a külföldi pénzügyi intézmény megkapta. Ez 10 naptól 3 hétig tarthat; azonban, miután a pénzeszközöket letétbe helyezték, tudod, hogy jó alapok.

K: Melyek a legmagasabb jelek, hogy az ellenőrzés csalárd?

V: A törvényes nyereményjátékok sosem követelik meg, hogy pénzt küldjön a díjak vagy feldolgozás fedezésére. Ha egy határidővel (ami általában nagyon rövid) kényszerít, akkor ez azt is jelzi, hogy az ellenőrzés csalárd. Belépett még a lottóba vagy a nyereményjátékba? Ha nem, akkor csalárd.

Ha e-mailben értesítést kaptál, az e-mail címe valami hasonló a Yahoo-hoz vagy a Hotmailhoz? Voltak-e nyelvtani hibák a levélben vagy az e-mailben, amely értesítette Önt a győzelméről?

Leggyakrabban az ellenőrzés jogszerűnek tűnik. Lehetséges, hogy jogosultak lehetnek a csekkben szereplő gyártó és a bank, de ez nem jelenti azt, hogy ténylegesen kiállították ezt a csekket. Ezt az információt meg kell erősíteni.

Ellenőrizze azt is, hogy a bank alján felsorolt ​​útvonalválasztó száma az érvényes bankszám. Például a Bank of America-t felsorolhatják a kibocsátó bankként, de a Wells Fargo azonosító számát használják útvonalválasztó számként. Ez azzal jár, hogy késlelteti a csekk feldolgozását, hogy a csalók még több időt szerezzenek a csalás megszüntetésére.

K: Milyen lépéseket tesznek a bankok, hogy megvédjék ügyfeleiket az ellenőrzési csalásoktól?

V: Amikor egy ügyfél befizet egy csekket, a banki megbízók csak az ellenőrzéseket dolgozzák fel, és leggyakrabban nem ellenőrzik, hogy a csekk jogos-e.

Attól függően, hogy milyen kapcsolatban áll az ügyfél kapcsolatával és a pénzügyi intézménnyel, a bank gyakran nem helyezi el a pénzt. Még ha a birtokot a szövetségi és néha állami korlátozások miatt helyezik el, a tartást általában legfeljebb 5-10 napra helyezik; néha több hetet is igénybe vehet, ha a csalárd ellenőrzést vissza kell küldeni, különösen akkor, ha a csekket a tengerentúli bankra vetik.

Végleges szó a hamisellenőrzés csalásokról:

Ha megkapja a csekket a levélben, ne csak letétbe helyezze, és remélem, hogy átmegy. Még akkor is, ha nem húzza be a pénzeket, amelyeket a csalók kérnek, akkor komoly jogi és pénzügyi bajok lehetnek csak a csekk letétbe helyezéséhez.

Ha kétségei vannak, beszéljen bankkezelőjével arról, hogyan ellenőrizheti, hogy a kapott ellenőrzés jogszerű-e. És győződjön meg róla, hogy a sweepsties csalások figyelmeztető jelei felismerhetők, hogy könnyebben felismerjék az ellenőrzési csalásokat.


Videó A Szerző:

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Lehet-e a nyereményjátékok szerencsejáték-függőséghez vezetni?

✔ - SunnyD - verseny a Vegas-i nyereményjátékokhoz (lejárt)

✔ - Tunespeak - Melissa Etheridge Cruise nyereményjátékok (lejárt)


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!