A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Minden nonprofit képes, és rendelkeznie kell egy hagyatékkal

Az Ön adományozói bele kívánják vonni a nonprofitjukat a Wills-be


Stanford társadalmi innovációs felülvizsgálata nemrégiben közzétett egy cikket, melynek címe: "Filantrópia hiányzó trillionjai". A szerzők Jennifer Xia és Patrick Schmitt jelentését ezzel a bejelentéssel kezdték:

A következő 20 évben a becslések szerint 30 billió dollár lesz az Egyesült Államokban örökölve, mivel a nagy és virágzó Baby Boomer generáció gazdagságát átadja a következő generációnak. Ez a legnagyobb vagyonátadás az emberi történelemben, és a modern korban a filantrópia legnagyobb lehetősége lehet.

A cikk ugyanakkor arra utal, hogy a nonprofitok nem tervezik, hogy kihasználják ezt a hatalmas váratlan eseményt. A tervezett adást nem elég gyakran kezelik, vagy a stratégiák helytelenek.

Bár a tervezett adásnak sok összetevője van, a hagyaték az összes tervezett adási program kenyere és vaja. Egy hagyaték program is könnyen indítható és olcsó. Ez az, ahol minden jótékonysági szervezetnek el kell kezdenie az adományozóik nagylelkűségének betakarítását az életük során.

Mi az örökség?

A hagyaték a vagyon átadása, amely a donor halála után következik be. A hagyatékok többféle formában is megjelenhetnek:

  • Sajátos hagyaték - bizonyos mennyiségű készpénz, értékpapír vagy ingatlan.
  • Általános hagyaték - az összes többi elosztott tételhez, általában készpénzhez hasonló tulajdonság.
  • Százalékos hagyaték - a donor vagyonának meghatározott százalékát.
  • Maradék hagyaték - a birtok maradványainak egy része vagy egy része a konkrét és általános hagyaték eloszlása ​​után.

A közvetlen adományozás mellett az adományozók is létrehozhatnak egy bizalmat a jótékonysági szervezetek javára életük során vagy után, például jótékonysági fennmaradó bizalom vagy jótékonysági vezető bizalom.

Az adományozók egy vagy több nonprofit nevet is nevezhetnek biztosítási kötvény kedvezményezettjeinek, vagy egy IRA vagy más minősített nyugdíjpénztárnak.

Miért kell a nonprofitoknak rendelkezniük egy hagyatékkal kapcsolatos programjával az adományozóik számára

A hagyatékprogram létrehozása könnyebb, mint gondolná. Most is az idő.

Becslések szerint a Baby Boomers, amelyek napjainkban elérik a 10 000-es nyugdíjkorhatárt, körülbelül 30 billió dollárral fognak eljutni a következő 30-40 évben. Ezek az adatok csak az észak-amerikai baby boomokra vonatkoznak, amint azt az Accenture a vagyonátadásról szóló jelentésében rögzítette.

A sikeres nonprofitok nagyon komolyan veszik a hagyományokat, és gyakran rendelkeznek kifinomult tervezési programokkal, amelyek segítenek nekik megragadni a vagyonátadás egy részét.

Azonban még a kis nonprofitok is hozhatnak létre hagyaték programot, hogy biztosítsák túlélését a jövőben is. A hagyatékok segítik a nonprofitokat és az adományozókat. Az adományozók gyakran szeretnék pénzt hagyni a kedvenc okokból, és azok és örököseik jelentős adókedvezményeket kaphatnak a folyamatban.

Pénzt növelni a hagyatékkal: hogyan tudja a szervezet profitálni a gazdagság legnagyobb történeti átadásából? David Valinsky és Melanie Boydegy könnyen olvasható könyv, amely a hagyaték kiépítésének stresszéből fakad. Valinsky és Boyd elmagyarázzák az örökségprogram létrehozásának lépéseit, hogyan kell forgalmazni, és mit kell tennie, ha a hagyaték elkezdődik.

Miért adnak az emberek?

Sok oka lehet, hogy az emberek szeretnek adni a szeretetnek, de a leggyakoribbak közé tartozik:

  • Az adományozók hisznek a küldetésedben. Az adományozót arra ösztönzi, hogy a szervezet a közösség életét megváltoztassa vagy megmentse.
  • Az adományozók látták a küldetést az életükben. Lehet, hogy az adományozó önkéntesként dolgozott a nonprofitja számára. Ők szolgálhatnak a fórumon, túrázhatnak, vagy tanúbizonyságot tettek arról, amit a szervezet csinál.
  • Az adományozók úgy gondolják, hogy bölcsen fogják használni az ajándékukat. Az adományozóknak bízniuk kell bennünket, hogy ajándékokat adjanak. Ez azt jelenti, hogy nyitott vagy a pénzügyekről, és nem árulja el a pénzét. Támogassa azt a bizalmat, hogy az adományozóknak gyakran elmondja, hogyan változtatták meg a hozzájárulásaik életét.

  • A szervezet közvetlenül érintette az adományozó életét vagy egy szeretett ember életét. Kivételes szolgáltatás nyújtása a hálaadás, valamint az ajándékok és hagyatékok kulcsa.
  • Az adományozók úgy érzik, hogy ismerik. Folytassa a kapcsolatok kiépítését. Maradj kapcsolatban. A donorok elérése prioritásnak kell lennie.
  • Az adományozóknak jó érzésük van. Számos adományozó úgy érzi, hogy csak a pénzt, amit szerzett, vagy örökölt, őriznek. Ez szórakoztató és teljesítő, hogy pénzt adjon a rászorulóknak.
  • Az adományozók tiszteletben tartják a személyzetet és az önkéntes vezetést. Az adományozók hogyan látják el ügyvezető igazgatóját vagy igazgatósági elnökét, különösen azok integritását, diktálhatják, hogy egy adományozó hagy-e hagyatékot.

  • Az adományozók értékelik a szervezet termékeit és szolgáltatásait.
  • A hagyaték lehetővé teszi az adományozók számára, hogy tiszteljenek vagy emlékezzenek meg egy szeretett személyt.
  • Az adományozók adása elfogadható és kielégíti a hozzátartozás szükségességét.

Hogyan kezdődik el a hagyatékkal?

Számos lépés áll rendelkezésre a hagyatéki program megszervezéséhez. Azonban az egyik első, és talán a legfontosabb, hogy megkapja az igazgatótanács jóváhagyását.

De hogyan kapja meg a fórumot, hogy megnézze a hagyaték program értékét?

Valinsky és Boyd, akik pénzeket emelnek a hagyatékkal, javasolják, hogy bemutassák ezeket az elemeket:

  • Adjon jelentést a szervezet által kapott hagyatékok történetéről. Hány ilyen hagyaték nem volt kéretlen? Mikor kaptak? Kik voltak ezek az adományozók? Hogyan kapcsolódtak össze a jótékonyságodhoz?
  • Magyarázza el, hogy egy hagyatéki program milyen előnyökkel jár az adományozók számára. A program lehetővé teszi az emberek oktatását az akarat megszerzésének fontosságáról, és segíthet az adományozóknak, hogy drámai hatást gyakoroljanak a közösségre.
  • Tekintse át az Ön szervezetének előnyeit és mutassa be az örökségprogram bevezetésének és működtetésének költségeit. A hagyatékból származó bevételek évekig tartanak. Ha az igazgatósági tagok ezt megakadályozzák, rámutatnak arra, hogy ha ezt korábban elkezdtük volna, akkor a szervezet mostanáig élvezhette volna gyümölcsét.

  • Javasoljon személyzetet a program személyzetére. Bár az új személyzetet nem kell azonnal elvégezni, a testületi tagoknak meg kell értenie, hogy az idő múlásával és a program növekedésével új személyzetre lehet szükség.
  • Az adományozói hagyaték döntéshozatalának közös mítoszainak kezelése, mint például az adózási megfontolások az adományozók ingatlantervezését; és az adományozók el akarják hagyni az egész birtokukat gyermekeiknek.

A Bequest Tanácsadó Bizottság felállítása

Miután meggyőzte a táblát, létre kell hoznia egy Bequest Tanácsadó Bizottságot.

Valinsky és Boyd azt mondják, hogy a legjobb hagyatéki bizottságok önkéntesek és igazgatósági tagok keveréke, függetlenül a szakmájuktól. Nem mindegyiknek pénzügyi varázslónak kell lennie. A hétköznapi emberek bevonása, akik megérthetik az emberi szempontot, hogy magukba foglalják a jótékonyságot az akaratába, erősebbé és hatékonyabbá teszi a csoportot.

A Bequest bizottság tagjainak várhatóan:

  • Vegyen részt a tanácsadó bizottság ülésein és aktívan vegyen részt.
  • Segítsen a hagyatéki társadalom megteremtésében, például egy formátum kialakításában, a tagsági jogosultság megállapításában és a megfelelő elismerésben, valamint marketingterv létrehozásában
  • Tekintse át és ajánlja az ajándékok elfogadásának szabályait.
  • Segítsen a munkatársaknak a program megvalósításában és forgalmazásában.
  • Szolgáljon nagykövetekként és tanácsadóként az igazgatóságban és a közösségben. Ez magában foglalja a hagyatékkal való beszélgetést a csoportokkal.
  • Határozza meg a kilátásokat, és adott esetben kísérje fel személyzetét a személyes látogatásokon.

  • Legyen tagja a hagyatéki társadalomnak, ha az akaratukban megnevezi a szeretetét.

A hagyaték programjának marketingje magában foglalja a prospektus létrehozását, amely bemutatja a program lehetőségeit és magyarázza el a webhelyén. Nem beszélve arról, hogy szükség van-e az ügyének fejlesztésére. Győződjön meg róla, hogy az adományozókat arról tájékoztatja, hogy a hagyaték hogyan segíthet nekik hagyni egy örököltet, amely az elkövetkezendő évek során működik, különösen korlátozott ajándékokkal, amelyek egy bizonyos célt szolgálnak.

Mindez jelentős előrelépést jelent, de a nonprofit nem hagyhatja figyelmen kívül a hagyatékprogram létrehozását. Ez nem eredményezhet közvetlen ajándékokat, de létfontosságú lehet a jövőbeli pénzügyi stabilitás szempontjából.

Erőforrások:

Filantrópia hiányzó trillionjai, Jennifer Xia és Patrick Schmitt, Stanford Social Innovation Review, 2017

Valinsky és Boyd, 2007-ben felemelték a pénzeket


Videó A Szerző:

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Hogyan vásárolhatunk étkészletet az Ön étterméhez

✔ - Sugárzó mennyezeti panelek: gazdasági fűtési alternatíva

✔ - Cloud Real Estate Brokerage létrehozása


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!