A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Cash (Flow) valóban király

A pénzáramlás megértése és kezelése megteheti vagy megszakíthatja üzleti tevékenységét


Az egyik legfontosabb tanulság a vállalkozóknak, gyakran fájdalmasan tanulniuk kell, hogy a készpénz valóban király. Nem papírpénzről beszélek - beszélek pénzforgalom. Egyszerűen fogalmazva, nem számít, hogy mennyi pénz jön a jövőben, ha nincs elég pénzed, hogy innen jusson. Az alkalmazottak nem várhatnak fizetési csekkeken, amíg az ügyfelek nem fizetnek. A bérbeadó nem érdekli, hogy a befektetőkkel beszél, és néhány hónap múlva a pénz lesz. Előfordulhat, hogy a beszállítók nem hajlandóak tovább bővíteni hitelét, és előfordulhat, hogy nem tudja megvásárolni az Önnek szükséges árut annak érdekében, hogy az ügyfélnek kézbesítse és kifizetést kapjon.

Több vállalkozás sikertelen a pénzforgalom hiányában, mint a nyereség hiányában. Miért ez? Két fő ok:

  1. A vállalatok tulajdonosai gyakran irreális pénzforgalmának előrejelzésében. Ezek általában túlbecsülik a bevételeket és alulbecsülik a költségeket.
  2. A vállalkozások tulajdonosai nem számít készpénzhiány és a pénz elfogyása, arra kényszerítve őket, hogy felfüggesszék vagy megszüntessék a műveleteket, még akkor is, ha aktív ügyfelekkel rendelkeznek.

Kezdjük azzal, hogy megkülönböztetjük a nyereségességet és a cash flow-t:

Nyereség a bevételek és a költségek közötti különbség. A jövedelem az értékesítés időpontjában kerül kiszámításra, nem pedig a teljes kifizetés beérkezésekor. Hasonlóképpen, a költségeket a vásárlás időpontjában kell kiszámítani, nem pedig a számla kifizetését.
Pénzforgalom a beáramlás (tényleges bejövő pénz) és a kiáramlás (tényleges kimenő készpénz) közötti különbség. A jövedelem nem számít, amíg a kifizetés be nem érkezik, és a költségeket a kifizetés megtörténtéig nem számítják ki. A pénzforgalom magában foglalja a befektetőkből származó forgóeszköz vagy az adósságfinanszírozás infúzióját is.

A pénzáramlást gyakran havonta számítják ki, mivel a legtöbb számlázási ciklus havonta történik. A legtöbb beszállító általában lehetővé teszi, hogy valahol közel harminc napot fizessen. Azonban egy készpénzigényes üzletben, ahol sok készletforgalom van, mint például egy étterem vagy egy kisbolt, szükség lehet heti vagy akár napi bevitelre is.

Hogyan kell a Cash Cash áramlását

  1. Kezdjük a készpénz összegével - az aktuális bankszámla egyenlege (i) és a tényleges valuta és érme.
  2. Készítsen listát a várható beáramlásokról - az ügyfelek kifizetéseiről, a rossz tartozásokról, a kamatokról vagy a befektetésekből származó jövedelemről stb. amikor bejön.
  3. Készítsen hasonló listát a várható kiáramlásokról - a bérszámfejtés, a havi rezsiköltségek, a fizetendő fizetések vagy egyéb adósságok, a fizetendő vagy a jövőbeni kifizetésre elkülönített adók, berendezések beszerzése, marketingköltségek stb.

Helyezzük el mindent egy táblázatba időrendi sorrendben (az Inventors Guide egy havi pénzforgalmi vetítőlapot tartalmaz, vagy a PlanWare ingyenes alap cashflow tervezőt kínál, amelyet kiindulási pontként használhat). Ha bármikor negatív készpénzegyenlege van, vagy akár egy nagyon kicsi, akkor lehetséges problémája van.

A legjobb, ha rendkívül konzervatív, azaz becsüljük meg a beáramlásokat alacsonyabbra és hamarabb, és magasabbra és későbbre. Ha készpénzes többletet ér el, akkor a jövőben nem várt készpénzhiányt fedezhet fel, vagy befektethet valamibe, hogy segítse a vállalkozás növekedését - nem lesz probléma a pénzzel kapcsolatban. Másrészről, ha nem várt készpénzhiányt érünk el, akkor végül kárt tehetsz a hiteledben, elveszítheted a beszállítókat, el kell vágni az alkalmazottakat, vagy teljesen el kell hagyni az üzletet.

Nyomon követheti az aktualitásait

Tartsa meg az előrejelzés másolatát, de nyomon követi a tényleges cash flow-t is. Összehasonlítva az előrejelzésünkkel, rájönhet, hogy tévedtél vagy figyelmen kívül hagyott valamit a tervezésedben. A korábbi cash flow kimutatások és a jövőbeni cash flow projektek a potenciális befektetők üzleti tervének részeként szükséges pénzügyi alapok közé tartoznak. Néhány hónapos nyomkövetés után elengedhetetlen kezelési eszközt is talál.


Videó A Szerző: Majka X Curtis X Király Viktor – Füttyös (DISCO’S HIT Remix)

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Passzív jövedelemforrások: inspiráló példák a pénzkeresésre

✔ - Van egy vállalkozó jellemzői?

✔ - Saját vállalkozás indítása 100 dollárra vagy kevesebbre


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!