A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Cash Flow Management in Business


A pénzforgalmi gazdálkodás definíciója az üzleti vállalkozások számára összegezhető, mint a készpénzbevételek nettó összegének figyelemmel kísérése, elemzése és optimalizálása, kivéve a készpénzes költségeket. A nettó pénzáramlás a pénzügyi egészség fontos mércéje minden vállalkozás számára.

A pénzáramlás-kezelés fontossága

Az amerikai bank Jessie Hagen által végzett tanulmány szerint a vállalkozások 82% -a kudarcot vall a pénzáramlás rossz kezelése miatt.

Ha a vállalkozás folyamatosan többet költ, mint amennyit keres, akkor pénzforgalmi problémája van.

A kisvállalkozások számára a pénzáramlás-kezelés legfontosabb aspektusa a hosszabb készpénzhiány elkerülése, amit a pénzbevételek és a kiáramlások közötti túl nagy különbség okoz. Ha nem tudod hosszabb ideig fizetni a számládat, nem maradhatsz üzleti életben!

Pénzforgalom-kezelési problémák példái az üzleti életben

Az ingatlanfejlesztés mindig is rendkívül ciklikus ipar volt, és a fejlesztők gyakran hajlamosak a cash flow problémákra. Az ingatlanfejlesztés jelentős kezdeti tőkebefektetést, valamint folyamatos pénzkiadásokat igényel a műveletekhez.

Kivéve, ha a fejlesztés egy részét vagy egészét el lehet adni az építkezés előtt, a fejlesztők gyakran a pénzforgalmi problémákba ütköznek, mielőtt a fejlesztés elkezdené eladni, különösen, ha az ingatlanpiac épp közben lágyul. Sok ingatlanfejlesztőt kényszerítettek csődbe hosszabb ideig tartó negatív cash flow miatt.

Minden olyan vállalkozás, amely gyorsan bővül, pénzforgalmi problémákba ütközhet. Az üzleti terjeszkedés általában magában foglalja a munkaerőköltségek növelését, mivel új alkalmazottakat bérelnek, növelik a bérleti díjat a további helyekért, magasabb reklámköltségeket, és több tőkebefektetést az új létesítmények, berendezések stb. Számára.

A hitelek más vállalkozásokra való kiterjesztése egy másik közös módja annak, hogy a vállalkozások pénzforgalmi problémákba ütközzenek. A számlázást általában 30 vagy 60 napos feltételek szerint végzik, és nem szokatlan, hogy az ügyfelek késleltetik a fizetést, ami pénzforgalmi válságban hagyhatja a vállalkozásait. Íme egy példa egy olyan vállalkozásra, amelynek pénzforgalmi irányítási problémái vannak, ahol a készpénz egyenlege negatív az évre:

Acme, Inc. - A cash flow kimutatás a 2016. december 31-én véget ért évre

Készpénzáramlás műveletekből$
bevételek
Ügyfélszámlák$80,000
Más$1,500
folyósítások
Munkavállalói fizetések-$45,000
Szolgáltatók-$25,500
Más-$5,000
Nettó cash flow az operációkból$6500
Készpénzáramlás befektetésekből
Berendezések és szoftver vásárlás-$5,500
A befektetésekből származó nettó cash flow-$5,500
Pénzforgalmi pénzáramlás
Hitelfizetések-$3,300
Részvényes osztalék-$5,000
A finanszírozásból származó nettó cash flow-$8,300
A készpénz egyenlegének nettó változása-$7,300

Pénzforgalmi problémák megoldása

Üzleti tulajdonosként rendszeres időközönként készpénzforgalmi elemzést kell készítenie, és pénzforgalmi előrejelzést kell használnia, hogy megtegye a szükséges lépéseket a pénzforgalmi problémák kiküszöbölésére. Számos szoftver-könyvelési program rendelkezik beépített jelentési funkciókkal, amelyek megkönnyítik a cash flow elemzést.

Ez az első lépés a pénzforgalom kezelésében.

A pénzáramlás-kezelés második lépése az, hogy olyan stratégiákat dolgozzon ki és használjon, amelyek megfelelő pénzáramlást biztosítanak a vállalkozás számára. A kisvállalkozások számára az egyik leghasznosabb stratégia az, hogy lerövidítse a pénzforgalmi konverziós időszakot, hogy a vállalkozás gyorsabban nyerhessen pénzt.

Ha a vállalkozás bővül, szükség lehet egy vagy több készpénz befecskendezésre a növekedési fázisban. Ez a hitelintézetnek adósságfinanszírozásként, vagy a befektetők részvényfinanszírozásából származó üzleti kölcsön formájában lehet.

Az adósságfinanszírozás gyakori az olyan eszközök esetében, mint a berendezések, épületek, földek vagy gépek, ahol a megvásárolandó eszközöket a hitel biztosítékaként vagy biztosítékaként használják. Az adósságfinanszírozás fő előnye a tőkefinanszírozásnál az üzleti tulajdonos (ok) nak nem kell lemondaniuk a vállalkozás részleges tulajdonjogáról, és így meg kell őrizniük a teljes ellenőrzést.

A rövid távú pénzforgalmi hiány miatt sok kisvállalkozó használ hitelkártyát vagy hitelkeretet.

A részvényfinanszírozás magában foglalja az angyal befektetők vagy a kockázati tőkebefektetők pénzt. A részvényfinanszírozás sokkal kevésbé kockázatos abban az esetben, ha a befektetett pénzt nem kell visszafizetni, ha az üzlet nem sikerül; ugyanakkor a befektető (k) finanszírozásáért cserébe részvénytulajdonosokká válik, és így a nyereség egy részét veszik igénybe, és megítélik, hogyan működnek az üzlet.

Bármilyen finanszírozási forma is szükséges, elengedhetetlen, hogy egy frissített üzleti terv álljon rendelkezésre a pénzügyi intézmények vagy befektetők számára. Az üzleti tervnek igazolnia kell a finanszírozás szükségességét (és hatását) az üzlet jövőjéhez.


Videó A Szerző: Cashflow Management - Improving Cash Flow

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Üzleti partnerségi kivásárlási megállapodás meghatározása

✔ - Internetes marketing 101 kisvállalkozások számára

✔ - Üzleti e-mail sablon létrehozása


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!