A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

Pénzforgalmi elemzés kisvállalkozások tulajdonosai számára

Miért van szükség minden üzleti tulajdonosnak pénzforgalmi elemzésre


Meghatározás:

Pénzforgalom lényegében a pénzmozgás az Ön vállalkozásába és onnan; ez a pénzforgalom és a pénzforgalom ciklusa, amely meghatározza a vállalkozás fizetőképességét. A pénzforgalom gyenge kezelése az üzleti kudarcok 82% -ának oka az amerikai bank által Jessie Hagen által végzett tanulmány szerint; így a pénzáramlás megfelelő ellenőrzése kritikus.

Cash flow elemzés a vállalkozás cash-flow-jának és kiáramlásának ciklusának tanulmányozása, azzal a céllal, hogy megőrizze a megfelelő pénzáramlást az üzleti tevékenysége számára, és biztosítsa a pénzforgalom kezelésének alapját.

Hogyan történik a cash flow elemzés?

A pénzforgalmi elemzés magában foglalja az Ön vállalkozásának olyan összetevőit, amelyek befolyásolják a cash flow-t, mint például a követelések, a leltár, a kötelezettségek és a hitelfeltételek. A készpénzáramlás elemzésével ezeken a különálló alkatrészeken könnyebben azonosíthatja a pénzforgalmi problémákat és megtalálhatja a pénzforgalom javításának módjait.

A pénzforgalmi elemzés gyors és egyszerű módja az, hogy összehasonlítsuk a teljes kifizetetlen vásárlásokat az egyes hónapok végén esedékes teljes értékesítéssel. Ha a teljes nem fizetett vásárlások nagyobbak, mint a teljes értékesítés, akkor több pénzt kell elkölteni, mint amennyit a következő hónapban kaptál, ami potenciális cash flow problémát jelez.

Az Ön vállalkozásának részletes készpénz-költségét is megteheti.

Példák a cash flow elemzés fontosságára

A pénzforgalmi elemzés különösen fontos az induló vállalkozások vagy a gyors terjeszkedés alatt álló vállalkozások esetében, ahol a növekvő tőkekiadások, a magasabb munkaerőköltségek, az új berendezések beszerzése és a megnövekedett leltár nagy pénzáramlást igényel, ugyanakkor az értékesítés növekedési fázisban van és a pénzbevétel hajlamosak lemaradni (8 üzleti forrás forrása és hogyan juthat el egy kis üzleti hitelhez).

A pénzforgalom nyomon követése szintén fontos az idényjellegű vállalkozások számára, mint például a kiskereskedők számára, akik üzleti tevékenységüket túlnyomórészt üdülési idő alatt végzik, és az időjárásfüggő vállalkozásokat, mint például a tereprendezést vagy az építést.

Pénzforgalmi problémák megoldása

Néha a pénzforgalmi problémák egyszerűen a gyenge könyvelési gyakorlatok eredménye.

Sok önálló vállalkozó túlságosan elfoglalt mindennapi üzleti tevékenységével, hogy könyveit naprakészen tartsa; hajlamosak a számlák kifizetésére és a számlázásra és / vagy az ügyfelektől történő fizetésre is. A legtöbb vállalkozás számára nyilvánvaló megoldás, hogy számviteli szoftvert használjon (amely számlákat generálhat, számlákat fizethet, és készpénzforgalmi kimutatásokat és beszámolót készít). Egy másik megoldás egy könyvelő bérlése.

Ha a pénzforgalmi probléma átmeneti, sok kisvállalkozás hitelkeret vagy ideiglenes kölcsön.

Pénzforgalmi kimutatások

Az egyszerű, éves, negyedéves és havi pénzforgalmi kimutatások / költségvetések bemutathatják a meglévő vagy potenciális pénzforgalmi problémákat. Amint az alábbi pénzforgalmi kimutatások szerint egy fiktív tájépítési üzletág számára kimutatható, a bevételek szezonális csökkenése negatív cash flow-t eredményezhet:

ABC tereprendezés - pénzforgalom évenként
2011201220132014
Készpénzfelvétel
Tereprendezési szolgáltatások$40,000$42,000$41,000$43,000
Kertészeti szolgáltatások$20,000$21,000$23,500$23,000
Ablaktisztítási szolgáltatások$15,000$17,500$18,000$18,000
Összes készpénzfelvétel$75,000$80,500$82,500$84,000
Készpénzkiadások
munkabér$37,000$39,000$40,000$41,000
Tőkeköltségek (berendezések beszerzése)$5,000$1000$300$500
Karbantartás és javitás$2,400$2,000$2,900$2,000
Hirdető$500$300$300$300
Biztosítás$1500$1600$1600$1700
Összes készpénzkiadás$46,400$43,900$45,100$45,500
Nettó cash flow$28,600$36,600$37,400$38,500
ABC Kertépítés - Cash Flow negyedévenként - 2015
Q1Q2Q3Q4
Készpénzfelvétel
Tereprendezési szolgáltatások$1,000$19,000$22,000$7,000
Kertészeti szolgáltatások$500$8,000$8,500$1,500
Ablaktisztítási szolgáltatások$0$8,500$11,000$1,000
Összes készpénzfelvétel$1,500$35,500$41,500$9,500
Készpénzkiadások
munkabér$700$17,000$18,000$4,000
Tőkeköltségek (berendezések beszerzése)$0$1,000$300$500
Karbantartás és javitás$1,000$500$200$500
Hirdető$300$100$0$0
Biztosítás$0$0$0$0
Összes készpénzkiadás$2,000$18,600$18,500$5,000
Nettó cash flow-$500$16,900$23,000$4,500

Más névenPénzforgalmi előrejelzés, cash flow előrejelzés.

Példák: A követelések készpénzforgalmi elemzésével megmutatjuk, hogy mely ügyfelek a lassú fizetők.


Videó A Szerző:

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - Kereskedelmi Kiállítás - Először tegye az 5 dolgot

✔ - 34 Erős módszerek a vállalkozók számára, hogy kreatívabbak legyenek

✔ - 10 Tipp a munka közbeni ébredéshez


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!