A Szerző Blogja Pénzügyi És Üzleti

15 Home Business Tax kérdések megválaszolása

Egyszerű válaszok a kemény önfoglalkoztatási adóval kapcsolatos kérdésekre


Számos, az otthonra épülő vállalati tulajdonos vagy szabadúszó bizalmatlanul indul az önfoglalkoztatás útján, mert aggódnak az adózási kérdések miatt. Úgy vélik, hogy bonyolult vagy aggódni kell a hiba elkövetésének következményeivel. Míg az önálló vállalkozói adók egy kicsit több munkát igényelnek, elégséges előnyökkel szolgálnak ahhoz, hogy megtanulják a tanulást. Itt találhatók válaszok az önfoglalkoztatási adókkal kapcsolatos 15 legfontosabb kérdésre.

Meg kell vennem a Home Office-levonást?

Volt idő, amikor otthoni részét üzleti célokra leírták, növelné az ellenőrzési kockázatot. A vállalkozások több mint 50 százaléka otthoni irodából fut, ez már nem így van, ezért ne félj az otthoni iroda levonására. Ne feledje, hogy csak azt a helyet írhatja le, amelyet kizárólag és rendszeresen használ a vállalkozásához. További információ az otthoni iroda levonásáról.

Leírhatom-e az autóm üzleti költségként?

Az üzletkötéshez szükséges bármely költség olyan üzleti adókedvezmény lehet, amely magában foglalja az utazási üzleti költségeket. Az üzleti célból használt járműrészét le lehet írni. Az elhatárolás megtételéhez igazolnia kell az autó üzleti felhasználását szervezett nyilvántartáson keresztül. Két lehetőség közül választhat az üzleti autó levonására, a legegyszerűbb pedig a kilométerek nyomon követése egy napló vagy egy üzleti alkalmazás segítségével. Az IRS minden évben futásteljesítményt ad. Egyszerűsítse az árfolyamot az Ön által követett üzleti rátával, hogy levonhassa.

A második lehetőség a tényleges költségek felhasználása. Ehhez meg kell tartani az autó karbantartásával és karbantartásával kapcsolatos összes rekordot.

Milyen típusú levonások vehetnek részt önálló vállalkozóként?

Az önfoglalkoztatás két jogcíme: 1) megkapja a bruttó jövedelmét és 2) a munkával kapcsolatos adókedvezményeket. Egy kicsit bonyolultabbá teheti az adóidőt, mert önálló vállalkozási adót és társadalombiztosítási adót kell fizetnie, amelyet a munkáltatója általában levon. A hagyományos munkával ellentétben azonban sok olyan kiadást levonhat, amelyet nem tud munkába tenni. Például nem tudja levonni az ingázási költségeit egy munkahelyen, míg levonhatja az üzleti célú utazást. A vállalkozás működtetéséhez szükséges költségek csaknem levonhatók, beleértve az internet-hozzáférést, a marketingköltségeket és így tovább.

Hány évig mehetek anélkül, hogy nyereséget szereznék az otthoni üzletemben?

Az IRS megérti, hogy néha a vállalkozások, különösen az induló vállalkozások vagy a gazdasági nehézségek miatt veszteséget okozhatnak. Számos olyan szempontból van egy vállalkozás, amelyet az IRS úgy dönt, hogy eldönti, hogy van üzleti vagy hobbi. A legfontosabb tényezők az, hogy Ön üzleti tevékenységet folytat-e, például üzleti struktúrát hoz létre, vagy szándékában áll nyereséget szerezni, tevékenységet folytat, hogy megteremtse üzleti tevékenységét és még sok más. Ha úgy viselkedik, mint egy vállalkozás, akkor az IRS valószínűleg jobban meglátja Önnek.

Ha az öt működési év több mint kettőjében nettó veszteség van, fennáll annak a kockázata, hogy hobbi üzletnek számít. Tehát lényegében azt szeretné, ha legalább öt évben nettó nyereséget szeretne. A folyamatos üzleti veszteségek (ami azt jelenti, hogy többet írnak le, mint amennyit csinálnak), nagyobb kockázatot jelentenek az IRS-ellenőrzés fogadására. Ezzel azt mondhatjuk, hogy a hobbi-üzleti költségeit le lehet írni az Ön által keresett összegig. Ha 1000 dollárt szereztél, de 1500 dolláros költséged volt a hobbi üzletedtől, akkor 1000 dollárt vonhatsz le.

Ha azonban megfelel egy vállalkozás követelményének, akkor 1500 dollárból levonhat és 500 dolláros veszteséget vehet fel.

Szükségem van bevételekre az összes lejegyzésemre?

Igen, az összes költség és levonás bevételeinek fontossága azért fontos, mert a bizonyítási teher az Ön feladata, ha ellenőrzést végez. Számos iratrendszer van, amellyel minden bevételét rendben rendezheti. Előfordulhat, hogy üzleti könyvelési szoftvert használ, hogy segítse Önt a bevételek és kiadások megszervezésében és az adójelentések könnyebbé tételében. Ön

Mennyi önfoglalkoztatási jövedelem kaphatok anélkül, hogy jelentenék?

Egyik sem. Az IRS megköveteli, hogy jelentse az összes bevételét. Az otthoni vállalkozás típusától függően 1099-MISC-űrlapot kaphat. Azonban, ha termékeit vagy szolgáltatásait közvetlenül értékesíti, előfordulhat, hogy nem kap semmilyen jövedelemadatot. De ez nem jelenti azt, hogy nem kell jelentenie, amit keresett. Fontos, hogy nyomon kövesse az üzleti tevékenységéből származó összes bevételt és jelentse azt.

Kell-e bérbeadni egy könyvelőt, hogy segítsen nekem az otthoni üzleti adókban?

Nem feltétlenül. Önnek kell eldöntenie, hogy a személyes és üzleti adók előkészítésekor keresse meg a külső segítséget. Ha kevés tapasztalata van az üzleti adók előkészítésében, lehet, hogy bölcs befektetés az első vagy két év segítségére. A pénzügyi menedzsment és az adószoftver hasznos lehet, ha nincs a könyvelő vagy az adószakértő költségvetése. Ne feledje, hogy az üzleti számviteli és adózási szolgáltatások adókedvezmények.

Melyek a legmagasabb szintű ellenőrző jelzések egy otthoni vállalkozás számára?

Nem szabad hagynia, hogy az ellenőrzés félelme megakadályozza, hogy otthoni vállalkozást kezdjen. Ugyanakkor hagyja, hogy az ellenőrzés félelme ösztönözze Önt arra, hogy naprakészen tartsa az adózási kérdéseket és becsületesen nyilatkozzon. Íme néhány dolog, ami kiválthatja az IRS-t, hogy közelebbről megvizsgálja az adókat:

  • Étkezések, utazás, szórakozás - A személyes utazási költségek gyakran összekeverednek az üzleti utazásokban, ami arra ösztönözheti az IRS-t, hogy vessen egy pillantást.
  • Jövedelem - Az SBA szerint minél több jövedelmet keres, az magasabb kockázatnak felel meg.
  • Pénzforgalom - Mivel nincs készpénz nyomvonal, amikor készpénzt fogad el, könnyebb nem jelenteni. Ennek eredményeként az IRS gyanús a készpénzes vállalkozások számára.
  • Túlzott levonások
  • A gépkocsi 100% -os üzleti felhasználásának igénylése - Mivel a legtöbb hazai vállalkozás tulajdonosának személyi és üzleti célú autója van, kockázatos lehet, ha autóját csak üzleti célokra használják. Más kiadásokra, például a mobiltelefonokra és az internetre is igaz, ahol gyakran használják őket mind üzleti, mind személyes célokra. Ehelyett határozza meg, hogy az üzleti életben használt idő százalékos aránya, és levonja azt.

  • A visszatérés a statisztikai normákon kívül esik. Az IRS néha véletlenszerű vetítéseket hajt végre, összehasonlítva a másokkal szembeni visszatéréseket. Ha a tiéd sokban különbözik az Önhöz hasonlónak tartott visszatérésektől, akkor lehet, hogy egy könyvvizsgálatra megjelölt.

Szükségem van egy szövetségi adóazonosító számra (FEIN) a My Home Business számára?

Ha Ön egyedüli tulajdonosa alkalmazottai nélkül vagy egyszemélyes LLC-nél alkalmazottak nélkül, nincs szüksége FEIN-re - használhatja a társadalombiztosítási számát. Bármely más üzleti felépítéshez FEIN szükséges. Ezzel a FEIN-számok ingyenesek, ez nem árt, ha kap. Attól függően, hogy milyen típusú otthoni vállalkozást használ, kérheti, hogy adja meg a társadalombiztosítási számát. Ha van FEIN cége, akkor ezt megadhatja, és megvédheti a társadalombiztosítási számát.

Miért kér az Ügyféltől, hogy töltse ki a W-9 űrlapot?

A W-9 forma a cég által használt hivatalos IRS-űrlap, amikor azt szeretné, hogy elküldje nekik az adófizető azonosító számát (vagy a társadalombiztosítási számát, vagy a FEIN-t). Ez hasonló a W-2-hez, kivéve, ha független vállalkozók, tanácsadók és más önálló vállalkozók használják. Ez az űrlap segít a cégnek, hogy megfelelően töltse ki a 1099-MISC adóformát, amelyet január végén küld Önnek, így megteheti az adókat. Másolatot is küld az IRS-nek.

Van-e az otthoni vállalkozásnak, hogy az év végén mindig adót fizessen?

Nem mindig. Az önálló vállalkozóknak meg kell fizetniük az év végén fizetendő személyi jövedelemadót és önálló vállalkozási adót. Ez a teher a különböző adókedvezményekkel csökkenthető. Ezzel azt mondja, sok tényező jár, hogy végül adót fizet-e. Először is, ha kettős vagy többszörös jövedelmű háztartásban tartózkodik, a más tagok által fizetett adók (vagy az Ön munkája) ellensúlyozhatják az Ön által fizetendő adókat, ha a többi tag jogosult visszatérítésre. Egy másik szempont az üzleti struktúrája.

Egyéni vállalkozó vagy egyszemélyes LLC képes benyújtani a C listát, és az adókat szokásosan elvégezni. A vállalatok vagy partnerségek azonban megkövetelik az üzleti adót. Végül a hazai vállalkozásoknak becsült adókat kell fizetniük. Míg a munkáltató minden jövedelemből adót fizet a jövedelméből, otthoni tulajdonosként, évente négyszer kell becsült adót fizetni. Ha az adókat megteheti, akkor kivonja azt, amit elküldtél, hasonlóan ahhoz, ahogy levonja azt, amit a munkáltató fizetett.

Ha nem fizet becsült adókat, de az adóterhelése kevesebb, mint 1000 dollár, valószínűleg rendben lesz. De ha 1000 dollár vagy annál többet fizetsz, szankciókkal és további díjakkal szembesülhetsz.

Mi az önfoglalkoztatási adó, és ez az év végére fizetendő rendszeres adók mellett?

Igen, más. Az önfoglalkoztatási adót minden egyéb adónál fizetik. Ez a FICA adó önálló vállalkozói változata, amelyet általában a munkáltatók fizetnek a társadalombiztosításért és a Medicareért. Ez az önfoglalkoztatásból származó nettó jövedelmének köszönhető. A számítás elvégzéséhez segíthet a C-űrlap-formanyomtatvány, az adószoftver vagy az adószakértő. A jó hír az, hogy az önfoglalkoztatási adó fele levonható.

Leírhatom az egészségbiztosítási kifizetéseimet?

Ha Ön önálló vállalkozó, fizet saját egészségbiztosításáért, és nettó üzleti nyereséggel rendelkezik, személyi levonásként levonhatja az egészségbiztosítási díjak teljes költségét. Ha az Ön üzleti tevékenysége során veszteséget szenved, vagy veszteséget szenved, az egészségbiztosítási díjakat az adóforma egy másik területén orvosi kiadásként is levonhatja.

Mi a valószínűsége, hogy ellenőrzést kapok?

Az SBA szerint kevesebb, mint 2 százaléka a bevételek 25 000 és 100 000 dollár közötti bevételből származik. Azoknál, akik többet keresnek, és kevesebb, mint 1 százalékot érnek el azoknál, akik kevesebb, mint 25 ezer dollárt tesznek ki, több mint 2 százalékot érnek el. A jövedelem önmagában nem az egyetlen tényező az ellenőrzésekben, ezért győződjön meg róla, hogy elkerüli az ellenőrzési piros zászlót (lásd a 8. kérdést).

Mit várhatok, ha ellenőrzést kapok?

Először is, egy könyvvizsgálatra való megjelölés nem feltétlenül jelenti azt, hogy valami baj van. Az IRS véletlenszerűen ellenőrzi a visszatérést és összehasonlítja azokat a statisztikai normákkal. Vagy, ha valaki, akivel üzleti tevékenységet végeztek, ellenőrzés alatt áll, a visszatérés is megjelölhető. Ne feledje, hogy ha az auditálva van, az IRS kapcsolatba lép veled e-mailben, nem telefonon. A legtöbb esetben az IRS információt kér, mint például bevételek vagy naplók. Az IRS-ellenőrzések mindössze 25% -a ténylegesen személyes találkozást foglal magában; a másik 75% a postai ellenőrzés.

Ha azonban az Ön által benyújtani kívánt információ túl sok a levelezésre, kérhet személyes találkozást. Az IRS felülvizsgálja az Ön adatait, és döntést hoz arról, hogy többet kell-e tartoznia.

Jogi nyilatkozat: Nem vagyok adószakértő vagy engedélyes adóügyvéd. Az itt közölt információkat általános útmutatóként kell használni. Saját adókkal kapcsolatos konkrét kérdésekért forduljon adószakértőhöz, vagy forduljon az IRS hivatalos kiadványaihoz.


Videó A Szerző: Élő adásban omlik össze a Soros-valóságshow

Kapcsolódó Cikkek:

✔ - 5 Módja a meghibásodás félelmének leküzdésére

✔ - Sajtóközlemény létrehozása (példa)

✔ - Együttműködési terek ideálisak a vállalkozók számára


Hasznos? Ossza Meg Ezt A Barátaiddal!